С 25 июля 2024 года в России вступили в силу новые правила, направленные на усиление защиты граждан от финансового мошенничества. Теперь банки обязаны приостанавливать переводы на два дня, если получатель средств числится в базе данных Банка России как участник или подозреваемый в мошеннических операциях. Если банк не выполнит это требование, он обязан вернуть клиенту сумму перевода в течение 30 календарных дней.
Даже если клиент настаивает на проведении такого перевода или пытается повторить его в течение двухдневного периода, банк обязан приостановить операцию. После истечения этого срока, если клиент всё же решит осуществить перевод на тот же счёт, банк выполнит операцию без дальнейшей ответственности.
Кроме того, банки теперь должны приостанавливать переводы при выявлении новых признаков мошенничества. В таких случаях клиенту сообщается о возможной опасности, и если он подтверждает своё намерение, перевод осуществляется при отсутствии информации о получателе в базе данных Банка России.
Также введена обязанность для банков отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, подозреваемым в участии в схемах по выводу и обналичиванию похищенных средств. Блокировка происходит на основании информации, полученной от правоохранительных органов.
Эти меры направлены на повышение безопасности клиентов и снижение рисков финансового мошенничества. Банк России будет следить за соблюдением новых норм и контролировать их исполнение финансовыми организациями.
Ранее, с 1 мая 2024 года, вступили в силу изменения, позволяющие гражданам бесплатно переводить до 30 миллионов рублей в месяц между своими счетами в разных банках через Систему быстрых платежей (СБП). Эта мера направлена на снижение расходов клиентов и повышение удобства управления своими средствами.
Таким образом, новые правила направлены на повышение безопасности и удобства финансовых операций для граждан России.
